L’investissement en crypto-monnaies peut être un excellent moyen de gagner de l’argent, mais la compréhension du marché est primordiale avant toute décision. Il existe plusieurs options différentes pour investir dans les crypto-monnaies, et la meilleure stratégie pour vous sera déterminée par vos objectifs et votre niveau de connaissances. Dans cet article, nous allons vous donner un aperçu de l’investissement en crypto-monnaies et vous proposer quelques conseils destinés à vous aider à vous lancer.
Le trading de crypto monnaies
Le day trader effectue des transactions à court terme sur un courtier sur Internet et se base sur le mouvement à la hausse/à la baisse d’un prix de marché. Le day trading est populaire parmi les traders de crypto-monnaies, tant amateurs que professionnels. Alors que les performances à long terme sont importantes pour les investisseurs, les day traders profitent des fluctuations quotidiennes du prix des crypto-monnaies pour réaliser des bénéfices. Il s’agit d’une approche à court terme dans son ensemble.
Les stratégies de trading de crypto-monnaies sont très variées. L’effet de levier est multiplié par dix en cas de gains potentiels, ce qui signifie que le risque de perte est également nettement plus élevé. La formation et la préparation adéquates sont indispensables avant toute introduction au trading. Si cette stratégie d’investissement présente un intérêt pour vous, prenez en considération les concepts de trading suivants : scalping, range trading, arbitrage et bot trading.
Le staking : le mécanisme de blocage de fonds
Une stratégie d’investissement passive
Le staking est le processus destiné à valoriser une quantité « verrouillée » de crypto-monnaies afin d’obtenir des intérêts réguliers. Il s’agit d’une approche visant à s’engager dans la validation et/ou la sécurité du réseau sur les blockchains. En conséquence, votre investissement contribue à garantir la validité des transactions sur cette blockchain.
Pour les blockchains qui utilisent un mécanisme de vérification « proof-of-stake », le staking est réalisable. Cette méthode est largement moins consommatrice d’énergie que la « proof-of-work ». Cette dernière nécessite en effet que les mineurs valident les transactions sur la blockchain grâce à la puissance de traitement du matériel informatique.
Le staking est une alternative intéressante pour les personnes qui souhaitent conserver leurs crypto-monnaies sur le long terme. Les intérêts quotidiens/hebdomadaires/mensuels s’accumulent au fil du temps, ce qui évite de laisser les tokens dans un portefeuille dans l’attente de leur appréciation.
Le principe de fonctionnement de la cryptomonnaie
Les crypto-monnaies sont toutes basées sur la technologie blockchain, qui est un système de grand livre décentralisé qui enregistre et vérifie les transactions. Pour assurer que les données de transaction ajoutées à la blockchain sont exactes et valides, les plateformes de crypto-monnaies utilisent une technique appelée staking. Les participants investissent dans la crypto-monnaie locale de la blockchain dans le but de pouvoir valider les blocs de transactions. Plus un participant investit d’argent, plus ses chances d’être sélectionné avec succès comme validateur sont élevées.
Lorsqu’un bloc de données sur la blockchain est ajouté, de nouveaux jetons de crypto-monnaie sont générés et dispersés dans le réseau. La démarche nécessaire à ce type d’investissement se résume à une seule étape : la création du compte sur une plateforme d’échange qui permet de bénéficier de ce service. Une période de retrait peut s’appliquer en cas de décision de quitter un programme de staking. L’argent, quant à lui, est parfois conservé pendant une période déterminée.
Les avantages du staking de cryptomonnaies
Le staking des crypto-monnaies présente plusieurs avantages. Le staking des pièces permet de soutenir la sécurité et le fonctionnement d’une blockchain. Il permet également d’investir dans une blockchain respectueuse sur le plan environnemental. En outre, avec cette stratégie, vous pouvez avoir des intérêts composés grâce aux revenus générés par vos crypto-monnaies. Ces bénéfices vous permettent de rendre votre investissement en crypto-monnaies aussi rentable que possible.
Les inconvénients du staking
Le staking des crypto-monnaies présente son propre ensemble d’inconvénients. Par exemple, certains protocoles nécessitent le dépôt d’une certaine somme d’argent sur une certaine période de temps. Cela peut vous empêcher de l’utiliser à d’autres fins, et il faut parfois plusieurs jours pour retirer votre investissement. En outre, le staking peut immobiliser vos fonds, ce qui vous empêche de les utiliser aussi rapidement et efficacement que prévu.
Le yield farming de cryptomonnaie
L’objectif du yield farming est de générer de l’intérêt pour les crypto-monnaies de manière passive. En plus du staking, il ne s’agit plus de conserver une somme d’argent fixe, au contraire, mais de l’accorder en prêt à une plateforme financière décentralisée. En revanche, les crypto-monnaies sont stockées dans une piscine de liquidité (pool), généralement sous la forme d’un fonds d’investissement ou un contrat intelligent collaboratif. Lorsqu’un utilisateur retire des crypto-monnaies du pool de liquidités, la somme et les intérêts doivent être reversés aux investisseurs qui ont placé leur argent dans le pool.
Les fonds bloqués donnent de la liquidité à un protocole financier décentralisé, qui est utilisé pour permettre les échanges et les emprunts. Lorsqu’un utilisateur retire des cryptomonnaies du pool, les intérêts sur ce montant doivent être payés et restitués aux investisseurs qui ont engagé des liquidités dans le pool. Le Yield farming est devenu un moyen populaire de gagner des crypto-monnaies. Cependant, par rapport au staking, les retours sur investissement de ce type sont parfois plus significatifs.
La sécurité optimale et la protection des crypto-monnaies
Lorsque vous commencez à investir dans des actifs numériques, il est essentiel de protéger vos objets de valeur. La première étape consiste à activer la double authentification sur les sites Web et les applications de crypto-monnaies dès que possible. Lorsque vous utilisez une connexion internet non sécurisée dans un lieu public, il est également essentiel de ne pas échanger de crypto-monnaies. Ensuite, il est nécessaire de connaître les portefeuilles et de choisir le plus adapté à vos besoins.
Il existe différents types de portefeuilles, mais la principale distinction concerne les portefeuilles chauds et froids. Un portefeuille chaud (hot wallet) est un portefeuille virtuel qui conserve les crypto-monnaies sur un ordinateur ou un téléphone, tandis qu’un portefeuille froid (cold wallet ou hardware wallet) est un dispositif de stockage de crypto-monnaies qui n’est pas relié à Internet. Les portefeuilles chauds sont plus pratiques à utiliser car ils sont accessibles de n’importe où dans le monde. Cependant, ils sont également plus vulnérables au piratage car ils sont connectés à l’internet. Les portefeuilles froids, quant à eux, ne sont pas aussi pratiques à utiliser mais sont beaucoup plus sûrs.
Aujourd’hui, le piratage est une menace sérieuse dans le secteur de la monnaie virtuelle. En cas d’inquiétude quant à la sécurité des données personnelles stockées sur l’ordinateur, il est conseillé de procéder à une vérification approfondie de l’ensemble du système à l’aide d’un excellent programme antivirus. Lorsque vous pouvez investir en toute tranquillité d’esprit, il est beaucoup plus facile de prendre des décisions d’investissement judicieuses.
La sélection du plateforme pour l’investissement en crypto-monnaies
Le marché a explosé en termes de nombre de participants. Par conséquent, il peut être nécessaire de trouver une plateforme d’échange de crypto-monnaies réputée à utiliser. Pour minimiser au maximum les fluctuations liées au fonctionnement de ce marché récent et peu réglementé, la loi Pacte met en place un cadre pour que les plateformes de crypto-monnaies soient contrôlées.
L’AMF (autorité des marchés financiers) se charge de superviser les activités des fournisseurs de services numériques, qui incluent les intermédiaires financiers fournissant des services d’investissement en crypto-actifs. Concrètement, l’AMF peut mettre sur liste noire une plateforme qui n’a pas été jugée » sûre » en France. Par conséquent, les plateformes qui ont été certifiées par l’AMF doivent impérativement être considérées comme sûres.
Plusieurs facteurs sont également déterminants dans le choix d’une plateforme, comme la date de création de la plateforme, les tarifs pratiqués ou encore les crypto-monnaies échangées. Les avis et les commentaires des clients de la plateforme doivent également être retenus. Les niveaux de liquidité doivent également être pris en compte, et détermineront la facilité à acheter et à vendre des crypto-monnaies sur la plateforme.
Le choix du projet blockchain de crypto-monnaie
Choisir un projet dans lequel investir votre argent peut être difficile. Chaque jour, des centaines de jetons nouveaux ou disparus sont annoncés. L’actualité est fréquemment remplie de récits de fraude et de vol. Une multitude de prétendus experts préconisent de parier sur le « prochain bitcoin ». En bref, de nombreuses informations sur un marché inconnu peuvent facilement conduire à la confusion. À l’instar du marché boursier, personne ne peut promettre que la valeur d’une entreprise va augmenter ou non. Cependant, il est possible de minimiser les dangers et de multiplier les possibilités d’investir dans un projet crypto ayant du potentiel.
Vérifiez et analysez la communication sur les projets des cryptos
Les entreprises basées sur la blockchain utilisent le marketing et la communication afin de développer la notoriété. Certaines campagnes de communication, en revanche, peuvent paraître excessivement optimistes, voire frauduleuses. Il est essentiel de faire preuve de prudence lors de l’évaluation du message marketing d’un projet. En réalité, un projet qui offre un retour sur investissement est à éviter. Lorsque vous rencontrez certains termes, notamment dans le cas des inventeurs qui affirment que leur création est une innovation incontournable ou offre la plus grande opportunité de l’année, soyez prudent. Le contenu d’un projet blockchain/crypto est reconnu comme digne de confiance sur un site de référence, tel que le site officiel du gouvernement. En effet, entendre des informations sur un projet blockchain provenant de sources peu recommandables, ou être contacté directement par le créateur, est souvent une indication de la présence d’un problème.
Évaluez les documentations et matériels disponibles
La recherche de documentation et de ressources du projet sur internet doit être effectuée en prenant le temps nécessaire. Le site Web est généralement la première étape du processus, et entraîne pratiquement l’élimination ou la neutralisation d’un projet de crypto-monnaie. Le site Web doit être facile à naviguer et doit contenir toutes les informations nécessaires au départ. Le livre blanc, qui expose les objectifs, les technologies et les paramètres économiques du projet, doit être facilement accessible et facile à comprendre.
Vérifiez également les pages juridiques et de contact pour plus d’informations. En général, la barre située au bas de la page d’un site Web contient des informations sur le statut d’une entreprise et l’identité de ses représentants. Les programmes de parrainage et d’affiliation sont courants sur les plateformes de crypto-monnaies ainsi que sur les initiatives blockchain. Selon un principe simple, un client invite un de ses amis à rejoindre l’entreprise, et chacun reçoit un bonus. La présence d’un programme d’affiliation est relativement fréquente. Lorsque le programme est exagéré et semble être un système pyramidal, méfiez-vous, le risque de la fraude est réel.
Quels sont les crypto-monnaies sur lesquelles investir ?
En tant que novice dans le domaine des crypto-monnaies, vous vous demandez peut-être quelles sont les meilleures monnaies numériques dans lesquelles investir. Il est difficile, voire impossible, de faire une telle détermination.
L’investissement dans les ETF de crypto-monnaies
La croissance inédite s’est produite récemment dans le monde des crypto-monnaies. L’ETF ( »tracker » ou fonds indiciel) ProShares Bitcoin Strategy est entré en bourse. En effet, les ETF sont des fonds destinés à suivre la valeur d’un actif financier. L’ETF ProShares détient actuellement les contrats à terme sur la valeur de la monnaie numérique bitcoin. Dans le cas des contrats à terme, il s’agit d’instruments financiers qui prédisent la valeur d’un « actif sous-jacent » à terme : un indice boursier, une action ou un actif numérique. Le contrat, une fois acquis, est acheté et plus tard vendu selon un prix et une quantité prédéfinis. Cet ETF est intéressant car vous pouvez y investir en utilisant un compte de courtage sans acheter directement des bitcoins.
L’investissement dans des projets de crypto-monnaies sans obligation d’achat
Les nouvelles classes d’actifs comme les crypto-monnaies ont un fort potentiel, mais elles sont très imprévisibles. Certains investisseurs peuvent être rebutés par cela, tandis que d’autres peuvent s’inquiéter de garder leurs cryptos en sécurité. Il existe une variété de stratégies pour s’exposer à l’innovation en matière de blockchain, de métavers et de crypto-monnaies sans acheter de jetons de crypto-monnaies.
Les crypto-monnaies favorites des investisseurs débutants
La raison fondamentale pour laquelle les débutants préfèrent les crypto-monnaies existantes, telles que Bitcoin et Ethereum, est la simplicité de compréhension et d’accès de leurs blockchains. En effet, il s’agit de l’une des raisons les plus significatives car les connaissances sur ces crypto-monnaies et leurs blockchains sont simples à appréhender et à obtenir. Le bitcoin, en raison de sa similarité avec le métal précieux, est la crypto-monnaie la plus populaire au monde.
La finance décentralisée se base sur la technologie blockchain Ethereum dans la majorité des projets. L’Ethereum est un composant commun de ces projets. Les contrats intelligents sont créés à l’aide de la technologie blockchain Ethereum dans un nombre croissant de projets. La demande d’Ether est considérable et reflète le développement de la finance décentralisée. Solana (SOL) et Cardano (ADA) sont deux monnaies qui, selon de nombreux professionnels de la blockchain, ont un potentiel de croissance important. Selon toute vraisemblance, elles comptent parmi les crypto-monnaies les plus importantes des prochaines années.
Les crypto-monnaies : l’ investissement sur le long terme
Pour investir dans les crypto-monnaies, le principe de base est le suivant: convertir de l’argent en crypto-monnaies, espérer une augmentation de leur valeur, puis les reconvertir en monnaie fiduciaire ou les vendre contre des biens et des services. Son objectif sera de créer un profit lors de la vente. Selon les mots de la communauté des crypto-monnaies et de la communauté boursière, la « détention » est une approche d’investissement à long terme.
Le Bitcoin demeure la crypto-monnaie la plus échangée, mais son mode d’utilisation dans le cadre de la vie quotidienne est limitée par son caractère peu répandu du paiement par crypto-monnaie. Pour cette raison, le bitcoin est principalement considéré comme un véhicule d’investissement. Toutefois, cette perception est en train de changer : de plus en plus d’institutions financières achètent des crypto-monnaies, ce qui permet de rendre l’investissement en bitcoin moins risqué. Dans le monde d’aujourd’hui, le bitcoin constitue une option d’investissement viable pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille.
La stratégie du bitcoin repose sur le principe que les novices n’ont qu’à acheter des crypto-monnaies et à les conserver dans un portefeuille, afin de faciliter l’accès aux investissements à long terme. Un portefeuille de crypto-monnaies est un coffre-fort physique ou virtuel qui peut stocker et protéger les crypto-monnaies. Chaque fois qu’une personne investit dans une crypto-monnaie à long terme, elle réalise potentiellement des bénéfices (ou minimise ses pertes).
Conclusion
La crypto-monnaie est une monnaie numérique ou virtuelle qui utilise la cryptographie pour la sécurité. Les actifs en crypto-monnaies peuvent améliorer votre situation financière de plusieurs façons. Malgré le fait que la technologie blockchain et ses applications soient encore incertaines, il est évident qu’elles joueront un rôle important à l’avenir. En investissant dans les crypto-monnaies, vous pouvez soutenir le développement de cette nouvelle technologie et profiter de son potentiel à long terme.
